2025年伊始，印度孟买连锁店托雷斯珠宝 (Torres Jewellery) 的突然倒闭，成为投资圈的一记响雷。
随着托雷斯珠宝的丑闻不断发酵，震惊了数千名投资者，目前已发展成为一场规模庞大的金融骗局，涉案金额可能高达数十亿卢比。近 4,000 人指控该公司欺骗他们，调查人员认为还有更多受害者尚未出面。
据了解，托雷斯珠宝于2024年2月推出，在 Maximum City 及其周边地区开设了 6 家分店。他们出售宝石首饰，还推出了投资奖励计划，以 6% 至 20% 的丰厚周利率吸引投资者。它提供了诱人的奖励，包括孟买大都会区的公寓、豪华汽车、iPhone 和珍贵的宝石。这些计划还鼓励参与者引入更多投资者和客户，形成了一个与庞氏骗局交织在一起的多层次营销 (MLM) 结构。
直到 2024 年 12 月，这些计划开始被揭穿。利息支付停止，许多投资者发现他们收到的奖励宝石是假的。监管机构随后介入，但许多受害者的损失挽回希望渺茫。
Torres 庞氏骗局清楚地提醒了我们，投资界潜伏着许多危险，因此，你需要了解常见的骗局手法，并采取积极措施来保护自己的财务。
常见的投资骗局类型
1.庞氏骗局。这些骗局承诺高回报，风险很小甚至没有风险。早期投资者从新投资者那里获得资金，这创造了盈利的假象，直到骗局破灭。
2.金字塔骗局。这类骗局招募他人加入“投资”计划。利润主要来自招募者，而非合法的商业活动。
3.虚假首次代币发行 (ICO)。诈骗者创建虚假的加密货币项目来吸引投资。一旦他们筹集到足够的资金，他们就会消失，留给投资者一文不值的代币。
4.“锅炉房”诈骗。高压销售策略被用来说服受害者购买不存在或定价过高的股票。“经纪人”通常在无法追踪的地点进行操作。
5.预付费诈骗。骗子承诺提供丰厚的投资机会，但需要预付费用。一旦付费，骗子便会消失。
6.不受监管的外汇和二元期权平台欺。诈性交易平台承诺通过外汇或二元期权交易获得可观回报，但操纵结果以确保投资者损失。
如何保持警惕并避免诈骗
1.核实资质：务必向相关金融机构确认投资公司的注册和许可。在 Torres 案中，缺乏监管监督应该是一个危险信号。
2.对高回报持怀疑态度：如果一项投资承诺的回报好得令人难以置信，那么它很可能就是假的。合法投资涉及风险，保证利润是一个危险信号，所以不要轻易相信它们。
3.彻底研究：调查公司的业绩、管理团队和商业模式，对缺乏透明度或严重依赖营销而忽视实质的公司进行彻底研究。
4.避免高压策略：诈骗者通常会营造一种紧迫感，迫使你快速做出决定。请花时间评估任何投资提议。
5.保护你的信息：在线分享个人和财务信息时要谨慎。诈骗者经常利用这些信息进行身份盗窃或进一步诈骗。
6.咨询专业人士：如果你对投资不确定，请咨询有执照的财务顾问或对该产品进行法律审查。
总之请记住，尽职调查是防止成为欺诈计划受害者的最佳防御措施。随时了解最新信息，保持最新状态，并将财务安全置于快速收益之上。